С начала 2026 года многим россиянам стало непросто: только в январе банки приостановили 2-3 миллиона денежных переводов. Причины кроются не только в неопытности пользователей, но и в новых, более жестких постановлениях Центробанка. Под удар попали не только переводы незнакомцам, но и собственные операции между разными банками.
В этой статье рассказывается о новых правилах, которые усугубили ситуацию, о типах операций, которые подвергаются блокировке, и о том, как избежать неприятностей.
Нововведения Центробанка: почему такая активность?
Банковская «чистка» не является произвольной мерой — это результат недавно принятого законодательства. С 1 января 2026 года Центробанк расширил перечень подозрительных действий с шести до двенадцати признаков. При совпадении хотя бы одного из них банку предписано реагировать в соответствии с Федеральным законом о борьбе с отмыванием доходов.
Дополнительно, финансовые учреждения получили стимулы за эффективное предотвращение мошенничества. Банк, остановивший подозрительный перевод, может получить вознаграждение, что уже помогло вернуть более 145 миллионов рублей россиянам. Именно поэтому банковские операции становятся более тщательно проверяемыми.
12 подозрительных признаков перевода в 2026 году
Вот на что обращают внимание банки при оценке транзакций:
Среди проверенных уже несколько лет признаков:
Кроме этого, добавлены новые показатели:
Как действовать при блокировке перевода?
Если перевод заблокирован, важно знать, как реагировать:
1. Если поступило уведомление с просьбой подтвердить операцию. Это стандартный процесс. Подтвердите, если уверены в безопасности перевода. Если операция выглядит подозрительно, игнорируйте проверку — через двое суток средства разблокируют.
2. Если переводы блокируются по подозрению в отмывании. Следует:
- Обратиться в службу поддержки банка.
- Предоставить документы, которые подтверждают законность трансакций.
- В случае отказа банка — подать жалобу в Межведомственную комиссию либо через интернет-приемную Центробанка.
- Подать заявление на сайте Центробанка.
- Обратиться в обслуживающий банк для передачи запроса в ЦБ.
Главное — действовать осмотрительно и предоставлять все необходимые документы. Банк заинтересован в сохранении добросовестных клиентов и вскоре обеспечит безопасность операций.
