Российские банки теперь внимательно следят за каждым движением клиентов с наличными, попадая в новую реальность финансового надзора от Центрального банка. Каждый клиент, который сомневается, может столкнуться с множеством вопросов, когда захочет внести серьезную сумму или обменять валюту, сообщает Дзен-канал "Финансы в радость".
Методичка от ЦБ: новые требования для банков
Центральный банк разослал банкам специальную методичку, призывающую их повышать бдительность относительно клиентов. От быстрых депозитов до покупки валюты — службы безопасности банков теперь должны проверять каждую операцию людей, имеющих дело с наличными.
Типичные вопросы банков: допрос, а не консультация
При взаимодействии с банковскими учреждениями клиенты могут столкнуться с непривычными вопросами, которые, казалось бы, больше подошли бы для допроса. Например:
- Внесли больше, чем зарабатываете? Объяснять, откуда взялась сумма, придется обязательно.
- Закрываете кредит наличкой? Необходимо подтвердить, что деньги не идут из "серой зоны".
- Получили перевод от "друга"? Понадобится доказательства дружбы, чтобы избежать подозрений.
- Покупаете валюту? С маленькой зарплатой у банков появятся вопросы о смысле такой операции.
Бюрократические проверki и контрольные меры
Если клиент вызывает подозрение, начинаются настоящие бюрократические процедуры:
- Запрашивают документы и разъяснения;
- Проверяют соцсети — не является ли клиент скрытым миллионером;
- Передают данные в специальные службы;
- В крайнем случае, могут заморозить счёт.
Кроме того, в перспективе планируется внедрение цифрового рубля, который обещает полную прозрачность финансовых операций. Это даст возможность следить за каждой копейкой: от получения зарплаты до мелких покупок.
С одной стороны, это удобно для государства и системы. С другой — у граждан возникает устойчивое чувство, что все их финансовые действия находятся под неослабным контролем.
