С 1 сентября 2023 года в России вступили в силу обновленные правила, призванные защитить клиентов банков от мошенничества. Согласно новым требованиям, финансовые учреждения обязаны пристально следить за крупными транзакциями, включая переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) и операции по снятию наличных. Эти меры касаются всех, кто проводит значительные финансовые операции, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Какие операции подлежат контролю?
- Снятие наличных в банкоматах: любой подозрительный случай, например, если клиент ведет себя неуверенно, действует в необычное время или снимает сумму, значительно превышающую его обычные транзакции, может вызвать внимание банка.
- Переводы через СБП: если сумма превышает 200 000 рублей, особенно в случае досрочного закрытия вклада с переводом значительных сумм. Иные нестандартные действия, такие как запрос средств через QR-код, также будут тщательно проверены.
Как банки реагируют на подозрительные операции
Банк России разработал девять критериев, по которым банки должны определять, являются ли операции подозрительными. В случае обнаружения таких действий финансовое учреждение:
- незамедлительно оповестит клиента через СМС или пуш-уведомление;
- введет временные ограничения на снятие наличных — не более 50 000 рублей в сутки на 48 часов;
- при необходимости потребует личного обращения в отделение банка для снятия суммы, превышающей лимит.
Цели новых шагов
Главная задача введенных ограничений — это защита клиентов от различных схем мошенничества, когда жертвы принуждаются к переводу средств. Часто такие ситуации возникают под психологическим давлением, что делает их особенно опасными. Новые меры позволят финансовым учреждениям вовремя обнаруживать подозрительные действия и предотвращать кражи средств, обеспечивая тем самым большую безопасность для своих клиентов.
С вступлением в силу этих нововведений, важно помнить, что любые значительные переводы и снятие наличных будут находиться под вниманием банков. Поэтому рекомендуется заранее планировать операции, обращать внимание на уведомления от финансовых учреждений и никогда не разглашать личные данные.
