Центральный банк России решил укрепить защиту финансовых операций. С 1 января 2026 года вступает в силу новый список действий, которые банки обязаны блокировать, чтобы противостоять растущим угрозам мошенничества. Это решение закреплено в приказе № ОД-2506, который уже вызвал резонанс в финансовом мире, сообщает Дзен-канал "Финансы в радость".
Что считается подозрительным?
Центробанк определил, что операция считается сомнительной, если она была совершена без согласия клиента. Факт отказа в выполнении банковской операции будет проверяться по нескольким критериям, которые можно назвать внушительными. Если получатель средств оказывается в списке подозрительных, банк обязан произвести проверку по следующим направлениям:
- Регистры Центрального банка;
- Государственная информационная система по киберправонарушениям;
- Собственные черные списки банка;
- Данные правоохранительных органов.
Таким образом, всего лишь один сигнал из указанных источников может привести к блокировке перевода.
Как проверяют клиента и его устройства?
Процесс проверки также затрагивает не только финансовые карты, но и самих клиентов. Важные аспекты проверки включают в себя:
- История операций карты: Если карта имела подозрительные операции ранее, это также может привести к блокировке.
- Подозрительные устройства: Если компьютер или смартфон клиентам имел какую-либо связь с финансовым мошенничеством, это приведет к остановке операции.
- Непривычное поведение: Ученые алгоритмы будут анализировать стандартные финансовые привычки клиентов — любое отклонение от нормы будет вызывать подозрение.
Клиентам, которые меняли номер телефона или использовали неизвестные устройства, тоже следует быть готовыми к временной блокировке переводов.
Конкретные сценарии блокировок
Некоторые сценарии могут гарантировать блокировку, включая:
Таким образом, новая инициатива Центробанка призвана значительно повысить безопасность банковских операций, хотя и на фоне возможных неудобств для рядовых клиентов.
