Центробанк обновил правила денежных переводов
С января 2025 года Центральный банк России ввел новые правила для идентификации граждан при совершении денежных переводов. Это решение касается всех, кто использует различные системы перевода средств, независимо от суммы и направления перевода, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Обязанности отправителей денежных средств
Согласно последним изменениям в законодательстве, каждый гражданин, желающий осуществить перевод, должен пройти полную процедуру идентификации. Исключение составляет только перевод с банковского счета. В этом случае анализировать личность отправителя не требуется, поскольку открытие счета уже подразумевает обязательную идентификацию.
Альтернативные варианты идентификации
При денежных переводах наличными через офис оператора требуется установить личность отправителя. Это можно сделать различными способами: при помощи паспорта, биометрических данных или других документов, подтверждающих личность. Даже заграничный паспорт будет принят.
Несмотря на наличие вполне четких инструкций, существуют ситуации, когда снижение контрольных мер возможно. К числу таких случаев относятся:
- Переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или госорганов, если сумма не превышает 15 000 рублей;
- Оплата налоговых сборов или жилищно-коммунальных услуг при лимите до 60 000 рублей.
Тем не менее, даже в этих случаях финансовые учреждения могут запросить подтверждение личности, если возникнут подозрения о возможном отмывании денег. Таким образом, соблюдение новых требований к идентификации позволяет обеспечить большую безопасность как для клиентов, так и для финансовой системы в целом.
