С 1 июня 2025 года вступили в силу изменения в закон № 115-ФЗ, которые существенно влияют на финансовые переводы. Теперь банки обязаны сообщать о всех подозрительных операциях, что становится настоящей головной болью для многих граждан, ведь даже обычный перевод денег может вызвать интерес налоговых органов, пишет канал "Юрист на связи".
Что изменилось в 2025 году?
Согласно новым правилам:
- Банки теперь обязаны отправлять уведомления о подозрительных переводах.
- Росфинмониторинг может замораживать средства без судебного решения на срок до 10 дней.
- Информация о переводах может быть передана ФНС, что в случае необходимости приведет к начислению налогов.
В результате, происходит несколько этапов: сначала банк определяет перевод как подозрительный, затем Росфинмониторинг блокирует средства, а ФНС может потребовать уплату налога за поступления, которые интерпретирует как доходы.
Какие переводы вызывают вопросы?
ФНС стремится выявлять переводы, которые могут напоминать доходы. Под особым вниманием находятся:
- Регулярные поступления, подобные зарплате (например, когда каждый месяц переводится одна и та же сумма от одного и того же человека).
- Небольшие суммы, переводимые несколько раз подряд, которые могут восприниматься как подозрительные операции.
- Безличные переводы от незнакомых отправителей с пометкой «перевод средств».
Следует помнить, что налоговые органы могут рассматривать подобные действия как получения дохода, что приведет к необходимости его декларирования.
Как избежать проблем с ФНС?
Чтобы минимизировать риск вмешательства налоговых органов, можно следовать нескольким простым рекомендациям:
- Сохранять все документы, подтверждающие происхождение средств: договора, расписки и чеки.
- Избегать использования личных карт для получения дохода от фриланса — лучше открыть специальный счёт.
- Пояснять назначения платежей, указывая в переводах такие пометки, как «подарок» или «возврат долга», чтобы четко обозначить цель.
С учетом этих нововведений, стоит быть особенно внимательными к своим финансовым операциям и активно защищать собственные интересы.
