Скоро банкоматы и банки начнут по-новому оценивать своих клиентов. Центральный Банк России ввел новые правила, обязывающие финансовые учреждения обращать внимание на подозрительное поведение пользователей при снятии наличных. Теперь у банков будут девять ключевых признаков, указывающих на возможную мошенническую деятельность, сообщает Дзен-канал "Финансы в радость".
Следи за привычками
Если клиент чаще всего снимает деньги в привычном месте, например, каждое понедельник, а в этот раз решил сделать это в пятницу вечером — это вызовет вопросы. Пример: банкомат может задать: "Что ты делаешь здесь, если обычно приходишь в понедельник?" Ответы клиента, появившегося в непривычное время, вряд ли успокоят машину.
Время на размышления
Замедленная реакция карты или банкомата также может насторожить систему. Если операция ожидается дольше обычного, скорее всего, это вызовет подозрения — "Почему человек так долго думает?" В такие моменты банкомат может решить, что за экраном не совсем порядочный клиент.
Все новое — неприемлемое
Ситуация обострится, если клиент решит использовать новый способ для получения наличных, например, токен вместо карты. Банкомат, заметив это, отреагирует с подозрением: "Где твоя обычная карта? Это выглядит странно. "
Наряду с этим, если клиент получает зарплату или крупный перевод и тут же решает снять деньги, автомат может подумать, что это слишком подозрительно. Пример: возвращение с крупной суммой, зачисленной на счет, может спровоцировать банкомат на вопрос: "Что-то это слишком хорошо, чтобы быть правдой. Твои действия вызывают подозрение!"
Ожидается, что особенности поведения клиента при взаимодействии с банкоматом будут фиксироваться в случаях, когда:
- Неправильный ввод пин-кода или превышение лимита несколько раз.
- Выявление совпадений с данными в черном списке.
Новые правила призваны защищать клиентов от мошенничества, однако возникают сомнения, что они коснутся только злоумышленников. Скорее всего, обычные пользователи столкнутся с непривычными допросами повсеместно, когда им нужно будет просто снять свои деньги.
