Согласно обновленным правилам, банки теперь будут значительно более внимательны к транзакциям с крупными суммами, осуществляемым через Систему быстрых платежей (СБП) и банкоматы. В будущем ожидается, что введенные меры по безопасности призваны защитить клиентов от мошенничества, однако это может привести к изменениям в привычной практике управления личными финансами.
Усиленный контроль за крупными транзакциями
С начала осени банки обязаны детально анализировать все значительные операции, такие как переводы между собственными счетами через СБП и снятие наличных. Это вызвано ростом случаев мошенничества, когда злоумышленники используют личные данные клиентов для несанкционированных выводов средств. Центральный банк разработал девять индикаторов, по которым финансовые учреждения будут оценивать каждую транзакцию.
К числу операций с повышенным вниманием относятся:
- переводы денег свыше 200 000 рублей;
- преждевременное закрытие депозитов;
- незначительные ставки на транзакции, которые могут выглядеть рисково.
Ограничения на снятие наличных
Если банк считает, что транзакция вызывает сомнения, клиент будет немедленно уведомлен, а на снятие наличных установится лимит в 50 000 рублей в сутки через банкомат. Для получения суммы выше этого лимита необходимо будет посетить отделение банка и пройти дополнительную идентификацию. Уведомления об установленных ограничениях будут отправляться через СМС или push-уведомления.
Показатели для оценки сомнительных операций
Клиенты должны быть готовы к тому, что банки будут обращать внимание на:
- необычное поведение при снятии средств, включая нервозность;
- транзакции, выполненные в нестандартное время или в незнакомом месте;
- резкое увеличение звонков и сообщений с незнакомых номеров перед проведением операции.
Новые правила направлены на предотвращение мошеннических схем и призваны повысить финансовую безопасность клиентов. Учитывая более строгий контроль, важно быть внимательными к уведомлениям от банков, заранее планировать крупные переводы и использовать современные средства защиты личных данных.
